Fondgebundene Lebensversicherung: Was tun?

Geld & Sparen Geldanlage
#1

Hallo,

folgende, wie immer theoretische, Konstruktion:

Es besteht eine fondgebundene Lebensversicherung seit ca. 2000. Diese legt diese Beiträge in DWS-Aktienfonds an. Sie ist seit ca. 10 Jahren beitragsfrei gestellt. Der Wert der Fondsanteile beträgt aber trotzdem einige Tausend Euro.

Der Besitzer stellt sich nun die Frage ob es sinnvoller ist, diese LV weiter bestehen zu lassen (beitragsfrei) oder zu kündigen, um den Ertrag stattdessen in Index-ETFs zu reinvestieren.

Das Geld wird derzeit nicht benötigt und die Police spielt keine Rolle in der geplanten Alterssicherung. Ich würde mich über Meinungen und Hinweise freuen.

Gruß,
  Steve

#2

Hallo,

seit ca. 2000

geht dies auch genauer und seit wann ist diese beitragsfrei?

VG

#3

Hallo,

nehmen wir folgendes an:
Versicherungsbeginn -> 01.10.2000
Beitragsfrei seit -> 31.06.2005

Gruß,
Steve

#4

Hallo,

Versicherungsbeginn -> 01.10.2000

Dann würde der Vertrag steuerfrei ausgezahlt werden oder man kann sich die Anteile übertragen lassen in sein Depot.
Allerdings sollte man auch die Art der Fonds sich anschauen, denn ist es ein Garantiefonds, (DWS Flex wasauchimmer) dann kann der Wert der Versicherung und die Rückkaufswerte sich stark unterscheiden, da die Garantie nur zum Laufzeitende gilt ggf.

Und was man mit dem Geld dann macht, ist jedem selber überlassen.

VG